Depósitos a prazo (Reaplicação automática) - Saldo em final de período

O Banco Central compila e publica estatísticas monetárias e financeiras segundo a legislação em vigor, em particular a Lei 4.595, de 31.12.1964, e Resoluções do Conselho Monetário Nacional que ordenam a geração e divulgação de dados e informações. O Banco Central garante a confidencialidade dos dados relativos às instituições financeiras, empresas e indivíduos, em obediência ao estabelecido no artigo 2 da Lei Complementar nº 105, de 11.01.2001.

Rentabilidade diária, saldos, dias corridos em período de 30/35 dias, dias úteis em período de 30.35 dias, dias corridos em período de 120/125 dias, dias úteis em período de 120/125 dias, taxa das instituições financeiras, saldos das instituições financeiras, taxa para investidores institucionais, saldos de investidores institucionais, taxa para pessoas jurídicas, saldo de pessoas jurídicas, taxa para pessoas físicas, saldos para pessoas físicas, captação líquida, captação diária de instituições financeiras, captação diária de investidores institucionais, captação diária de pessoas jurídicas, captação diária de pessoas físicas; saldos e captação líquida de CDB baseado na Taxa Básica Financeira (TBF).

Classificação por tipo de encargo:

• Taxa pré-fixada: remuneração do saldo é definida previamente, por ocasião da aplicação
• Taxa pós-fixada: remuneração conhecida após a aplicação, corrigida pela Taxa Referencial ou Taxa Básica Financeira
• Taxa flutuante DI: remuneração vinculada a percentual das taxas praticadas nos depósitos interfinanceiros
• Outras taxas flutuantes: remuneração vinculada a índices flutuantes diferentes do DI, como por exemplo índice de preços.

Classificação por tipo de investidor:

• Instituições financeiras: bancos múltiplos, bancos comerciais, bancos de investimento, bancos de desenvolvimento, Caixa Econômica Federal, sociedade de crédito, financiamento e investimento, sociedade de crédito imobiliário, associação de poupança e empréstimo;
• Investidores institucionais: são os fundos de investimento, as sociedades de investimento, os clubes de investimento, as sociedades seguradoras, os fundos e entidades de previdência privada (abertas e fechadas), e sociedades de capitalização;
• Pessoas físicas; e
• Pessoas jurídicas: empresas não financeiras.

Saldo: corresponde a soma dos valores nominais de captação de todos os papéis negociados até o dia de referência e cujas datas de vencimento (resgate) não tenham ainda sido atingidas. Em cada dia, o saldo será igual ao do dia anterior mais a diferença entre captação e resgate do dia.

Todos as institições financeiras que emitam CDB ou RDB.

Registros administrativos e contábeis.